大家早上好！昨夜今晨，又有很多(duō)大(dà)事发生！

　　美联储如期加息(xī)25个基点；美联储主席(xí)鲍威(wēi)尔表示，尚(shàng)未就是否武警能打过特警吗停止加息作出明确决(jué)定！

　　美国三大股指随后全线收跌；美国证券交易委员不会(huì)（SEC）考虑禁止做空，尽管市(shì)场对(duì)银行财务(wù)健康状况(kuàng)的担忧(yōu)打压股(gǔ)市。

　　美(měi)银行(xíng)危机愈演愈烈，西太平洋银(yín)行(xíng)盘后重(zhòng)挫超60％！

　　中概股涨跌(diē)不(bù)一；知临(lín)集团一度(dù)狂飙近300％！

　　美联储如期加息25个基点(diǎn)

　　当(dāng)地时间5月3日，美国联邦(bāng)储备委员(yuán)会（美(měi)联储）发布最新的联邦公开市场委(wěi)员会（FOMC）货币(bì)政(zhèng)策会议纪(jì)要，根据会议纪要公布的内容，美联储将联邦基金利率目标区间(jiān)上调25个基点到(dào)5％至5.25％之间。

　　据Wind资(zī)讯，此次(cì)加息(xī)为自去年3月以来(lái)连(lián)续第(dì)十次加息，本(běn)轮已累计加息500个基(jī)点。美(měi)联储FOMC声明删除了此前暗示未来还会加息的措(cuò)辞，称(chēng)货币政策更紧缩的(de)程度程度取决于(yú)经(jīng)济状况(kuàng)。

　　美联储FOMC声明(míng)表示，将把累(lèi)积紧缩效(xiào)应和政策滞后(hòu)性纳入考(kǎo)量(liàng)；通(tōng)胀率居高不下，高度关(guān)注通(tōng)胀风险；信贷环境(jìng)收紧可(kě)能会打压经济活动；加息决定(dìng)得(dé)到FOMC委员(yuán)一致(zhì)通过。

　　美联储FOMC声明(míng)删除了此前暗示(shì)未(wèi)来还会加息的措辞。美联储FOMC声明显示，政(zhèng)策更(gèng)紧缩的(de)程(chéng)度程度取决于经济(jì)；信贷紧缩的影响(xiǎng)程度不(bù)确定；申美国银(yín)行(xíng)体系(xì)是健(jiàn)全和有(yǒu)弹性的(de)。

　　美(měi)联储FOMC声明表示(shì)，第一季(jì)度经济活动以适度的(de)速度(dù)扩张(zhāng)；最近数月的就业人口增(zēng)幅(fú)是稳健的；对(duì)美(měi)国国(guó)债(zhài)和MBS持仓的减持速度将保持不变，即(jí)每月减持(chí)600亿美元美债与(yǔ)350亿(yì)美元(yuán)抵押支持证(zhèng)券（MBS）。

　　美国利率期(qī)货显示交易员在(zài)美联储利率决议后已(yǐ)经定价6月和7月会暂停(tíng)加息、9月(yuè)会进(jìn)行降息。

　　三(sān)菱日(rì)联美国宏(hóng)观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明与美(měi)联(lián)储在2006年的声(shēng)明一(yī)致，当时美联储将联邦基金利率推(tuī)高至(zhì)5.25％的(de)峰值。他们从(cóng)来没有(yǒu)直截了当(dāng)地说“我们结束(shù)（加(jiā)息）了”，但在我看(kàn)来，这是他(tā)们已经是最接近这么做了。

　　在(zài)随后举(jǔ)行的(de)新闻发(fā)布会(huì)上，美联储主席鲍威(wēi)尔表(biǎo)示，今天没有(yǒu)做(zuò)出暂停加息的决定，我们将通过逐(zhú)次会议(yì)决定利率的结果。根据美联储(chǔ)自己的预测(cè)，周三(sān)的加(jiā)息可能(néng)是美联储(chǔ)2023年的最(zuì)后一次加息。然而，鲍(bào)威(wēi)尔表(biǎo)示，如(rú)果通(tōng)胀率居高不(bù)下，可能需要进一步收(shōu)紧货币政策。

　　在过去(qù)的一年里，美联(lián)储主(zhǔ)席鲍(bào)威尔一再表(biǎo)示，在通(tōng)胀得到控制(zhì)之前，有(yǒu)必要继续加息。目(mù)前的年通货膨胀率为5％，仍远高于美联储2％的目标(biāo)。

　　鲍威尔(ěr)称未定何时停(tíng)止加息(xī)

　　当地时间5月3日，美联(lián)储主(zhǔ)席鲍威尔在新闻(wén)发(fā)布会上(shàng)就当(dāng)天的加(jiā)息(xī)决定(dìng)发表讲话，表示美联储(chǔ)尚未就是否停(tíng)止加息作出明确决定。

　　鲍威(wēi)尔称(chēng)，美(měi)国目前通胀(zhàng)率仍然远高于2％的目标(biāo)，美联储将(jiāng)“依赖(lài)数据(jù)”继续制定货币政策，未来(lái)仍有可(kě)能继续加息。他(tā)认(rèn)为需要(yào)更多数据来决定联邦(bāng)基金利率(lǜ)是否具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔当天提到摩根大通收购第一共和银(yín)行(xíng)时(shí)表示(shì)，大(dà)型(武警能打过特警吗xíng)银行进(jìn)行大规(guī)模收(shōu)购并不是好政策(cè)，但(dàn)是此次倒(dào)闭的银行被收购对(duì)于银行系统是个(gè)好(hǎo)结果，在系统内拥有不(bù)同规(guī)模(mó)的(de)银行(xíng)以实现(xiàn)不同的目标是有价值的。

　　美联储主席(xí)鲍威尔新闻发(fā)布会(huì)要点总(zǒng)结：

　　1、利率政策(cè)：FOMC的确(què)讨论过暂停加息的(de)可(kě)能性，但没有决定在5月份就(jiù)这样做(zuò)；感觉我们离终点越来越接近；原则上无需(xū)加息至(zhì)太高的(de)水平。

　　2、通胀方(fāng)面：通胀(zhàng)远高于目标，但已(yǐ)有所缓和，通胀(zhàng)压力继(jì)续高企，要降低通(tōng)胀还有很(hěn)长的路(lù)要(yào)走；如果通(tōng)胀(zhàng)持(chí)续(xù)高企，我们不会降息。

　　3、经济(jì)方面：美(měi)国可能(néng)会出(chū)现轻微的经(jīng)济衰退；经济可(kě)能面临来自(zì)紧缩信(xìn)贷的阻力。

　　4、银行业危机：地区性银(yín)行发挥非常重要的作用；不希望大型(xíng)银(yín)行进行大规模收购；银行业情(qíng)况总(zǒng)体(tǐ)上有所改善(shàn)；美(měi)国银行系统健康且具有弹(dàn)性。

　　5、债务(wù)上限：如果无法达成债务上(shàng)限协(xié)议，将对(duì)美国经济(jì)造(zào)成(chéng)“高度不确定(dìng)的”后果；美(měi)联储认为，债务上限对(duì)前(qián)景构(gòu)成风险。

　　6、就业方面：劳动力市场有一定的走弱(ruò)，但仍(réng)然太强(qiáng)劲(jìn)；随(suí)着(zhe)时间的推移，工(gōng)资水平仍高于2％的通胀水平；现在我们需要(yào)集中(zhōng)精力(lì)将通胀(zhàng)降下来；职位空缺仍(réng)然非常高；可以在不大幅(fú)提高失业率的情况下给(gěi)就(jiù)业市(shì)场降温。

　　美国三大股指全(quán)线收跌

　　SEC不会考虑禁止做(zuò)空(kōng)

　　当地时间5月3日，美(měi)联储(chǔ)宣布(bù)加息25个基(jī)点后，美国三大(dà)股指全线收跌。截(jié)至收盘，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报(bào)12025.33点。美国三大股指录得连(lián)续第(dì)三(sān)日下跌(diē)。

　　美国证交会(huì)官(guān)员表(biǎo)示，美国证券(quàn)交(jiāo)易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对银行财务健康状况的担(dān)忧打压(yā)股(gǔ)市。

　　<武警能打过特警吗img alt="凌(líng)晨(chén)突发(fā)！美联储宣布了(le)：加息！鲍威尔释放重磅信号→" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/05/weixin/one_20230504074239375.png">

　　科技股(gǔ)涨跌不(bù)一，苹果跌0.65％，亚马逊(xùn)涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线(xiàn)走低，摩(mó)根大通跌2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根(gēn)士丹(dān)利跌1.75％，美国(guó)银行跌1.03％，富(fù)国银行跌0.46％。

　　能源(yuán)股集体(tǐ)下跌，埃克森美(měi)孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯(sī)伦贝(bèi)谢跌1.99％，西方(fāng)石油跌(diē)1.77％。

　　美(měi)国至4月28日当周(zhōu)MBA30年期固定抵押贷款利率6.5％，为(wèi)三(sān)周来首(shǒu)次下降，前值6.55％。当周购房按揭(jiē)抵押(yā)贷(dài)款申请指(zhǐ)数下(xià)跌2％；再融(róng)资申(shēn)请指数上升0.8％，为(wèi)连续(xù)第(dì)二(èr)周上升。

　　美国4月ADP就业人数(shù)29.6万人，为2022年(nián)7月以来最大增幅(fú)，预(yù)期14.8万人(rén)，前值14.5万(wàn)人。

　　美国(guó)4月Markit服务业PMI终值53.6，预(yù)期53.7，初值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预(yù)期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制(zhì)造(zào)业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项(xiàng)指数方面，新订单(dān)指数(shù)大幅上(shàng)升至56.1，前值(zhí)52.2；就业指(zhǐ)数(shù)50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值52.8。

　　美(měi)银行危机(jī)愈演(yǎn)愈烈

　　西太(tài)平(píng)洋银(yín)行盘后重挫超60％！

　　周(zhōu)三盘后交易(yì)中，PacWest Bancorp（西太(tài)平洋银行）股价一度重(zhòng)挫60.61％，此前有报道称(chēng)该(gāi)银行正在考虑包括自身出售(shòu)的战略(lüè)选择。

　　有(yǒu)报道称，PacWest一直在评估各种选择，包括分(fēn)拆(chāi)或融(róng)资。报道称，由于PacWest没有很多潜在(zài)买家对整(zhěng)个(gè)公(gōng)司感(gǎn)兴趣，因此正式出(chū)售尚(shàng)未开始。

　　自(zì)今年3月硅谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）倒闭(bì)以来，许多西(xī)海岸地区银(yín)行的股价受到(dào)的(de)打击尤为严重(zhòng)，部分(fēn)原因(yīn)是人们担心(xīn)它们的客户(hù)基础相似。本周，第一(yī)共和银行（First Republic Bank）被(bèi)监管机构接管，并出售给摩(mó)根大(dà)通（JPMorgan Chase）。

　　总部位(wèi)于洛杉矶的PacWest的(de)市(shì)值(zhí)约为(wèi)7.5亿美元，今年以来下跌了72％。周三，PacWest股价(jià)在常规交易时段下跌近2％，连续第五个交易日下跌。

　　其他地(dì)区银(yín)行在报告(gào)发布后的盘后(hòu)交易中下跌，SPDR标准普(pǔ)尔地区银行ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股(gǔ)价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日，第一季度总存(cún)款减少逾50亿美元，至282亿美元(yuán)。然(rán)而，该公(gōng)司表示，从(cóng)3月20日(rì)到季(jì)度末，其存款净收益为11亿美元。PacWest还表示，从3月31日到4月24日(rì)，存款又增加了7亿美元。

　　银(yín)行板块这一大跌加剧了(le)该(gāi)行业自周一以来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三家倒闭(bì)的大型地区性(xìng)银行。

　　摩根大通首(shǒu)席执行官杰米？戴蒙周一表(biǎo)示，地区(qū)银行危机(jī)的初始阶段(duàn)已经(jīng)“结束”，华尔街分(fēn)析师对存款外逃问题已经得到控制持(chí)谨慎乐观态度(dù)。第一共和银(yín)行报告称，第一季度存款(kuǎn)下降了约40％，这引发了人们对该银(yín)行如何能够独立生(shēng)存(cún)的质疑。

　　不过，其他多数地区性银行的存(cún)款下降(jiàng)幅度较(jiào)小，PacWest等一些银行(xíng)的存款在3月底开始反弹。

　　不过，最(zuì)近的银行倒闭以及预(yù)期的监管改革，也让人们对中(zhōng)型地区性(xìng)银行(xíng)的长期盈利(lì)前景(jǐng)产生了疑问。

　　KBW分析师David Konrad最近在给客户的报告中(zhōng)称:"我们认为(wèi)，资产规模在(zài)5000亿美元至(zhì)600亿美(měi)元之间的银行是当(dāng)下环境中最(zuì)明显的赢家，而在800亿至1200亿美元之间(jiān)的银(yín)行可能是(shì)一个无地带，因为在这(zhè)个范围内的(de)银行可能需要缩(suō)小规模以避免新的监管规定，或(huò)者更积极地(dì)进行并购以(yǐ)扩大规模并吸收监管成本(běn)。"

　　地(dì)区银行面(miàn)临(lín)的另(lìng)一个问题是美联储进一步(bù)收紧的可能性。更(gèng)高(gāo)的利率将提高银行持有(yǒu)存款的成(chéng)本，同时(shí)也会降低其账面上(shàng)长期债(zhài)券和贷款(kuǎn)的市场价值(zhí)。

　　对这些资产市(shì)场价值的担忧，是今年3月硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇(yù)挤兑的导火索之一。美(měi)联储将基准利率上调0.25个百(bǎi)分(fēn)点，但(dàn)是市场对未来政策走势分歧依然较(jiào)大。

　　热(rè)门中(zhōng)概股涨(zhǎng)跌不一(yī)

　　热门(mén)中概股涨跌不一(yī)，知临集(jí)团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨(zhǎng)69.71％，中阳金(jīn)融涨59.97％，领涨中概股。此外，老虎证券(quàn)涨4.76％，再鼎医药涨(zhǎng)4.36％，亿航(háng)智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨2％。跌幅方面(miàn)，乐居(jū)跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团跌5.24％，携程网(wǎng)跌4.66％，新濠(háo)博亚娱乐跌4.1％，陆(lù)金(jīn)所控股跌3.68％。中概(gài)新能源汽车股涨跌互现，蔚来汽车涨2.68％，小(xiǎo)鹏汽车跌0.77％，理想汽(qì)车跌0.74％。

　　知(zhī)临集团一度狂飙近300％

　　知临集团一度狂(kuáng)飙296.43％，盘初一(yī)度(dù)触及熔断。随后涨幅(fú)收(shōu)窄，收于5.73美(měi)元，涨104.64％。

　　知临集团是一(yī)家中国香港制(zhì)药公司，目前处于临床前阶段，致力于开(kāi)发(fā)和商(shāng)业化广泛(fàn)的治(zhì)疗和诊断技术，以解决未(wèi)满足的医疗需求。知临集(jí)团已获得其技术的(de)独家许可。此外，知临集团还(hái)在开发某些专有(yǒu)技术作为候选产品。知临集团正在寻求神经病(bìng)学，传(chuán)染病(bìng)，胃肠病学，肿瘤(liú)学和(hé)其他疾病领域的治疗(liáo)和诊(zhěn)断项(xiàng)目（包括寻求使用天然物质提取(qǔ)物或(huò)衍生物治疗疾病的项(xiàng)目）。知临集(jí)团也有专注于手术机器人(rén)的(de)项目。此外，知临集(jí)团开(kāi)设了一家医(yī)疗诊所，AML诊所，2018年6月，其(qí)最初的重(zhòng)点是治疗由(yóu)现代久坐(zuò)不动的生(shēng)活(huó)方式(shì)和人口老龄(líng)化引起的慢(màn)性病。

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